Pilotez votre trésorerie au quotidien et ne soyez plus jamais pris de court — pour toute PME africaine
Le TDB Trésorerie & Cash Flow est un tableau de bord Excel complet qui vous permet de suivre chaque franc qui entre et qui sort de votre entreprise, de prévoir vos besoins de liquidité sur 12 mois et de recevoir des alertes automatiques avant que votre trésorerie ne devienne critique — tout en FCFA, sans logiciel coûteux, sans abonnement.
Ce que vous obtenez en un seul fichier Excel — 8 onglets professionnels :
⚙️ Paramètres — Configurez une seule fois vos soldes initiaux, vos seuils d'alerte personnalisés et vos catégories d'encaissements et décaissements (10 catégories encaissements, 13 catégories décaissements). Les 7 autres onglets s'alimentent automatiquement.
📒 Journal Encaissements/Décaissements — Saisissez chaque opération quotidiennement : date, libellé, catégorie, montant, support (Caisse/Banque/Orange Money/MTN MoMo/Wave), mode de paiement. Le solde cumulé se calcule automatiquement après chaque ligne. Indicateurs en temps réel : Total encaissé, Total décaissé, Flux net, Solde banque + mobile, Solde caisse.
📋 Budget Prévisionnel 12 mois — Planifiez vos encaissements et décaissements mois par mois pour toute l'année. Alertes automatiques intégrées (🔴 CRITIQUE / 🟡 ALERTE / ✅ OK) si le solde prévu passe sous vos seuils. Méthode directe recommandée par SYSCOHADA.
📊 Suivi Réel — Consolidation automatique de toutes les opérations du journal par catégorie et par mois. Aucune saisie supplémentaire — tout remonte automatiquement depuis le journal.
⚖️ Écarts Prévisionnel vs Réel — Analyse automatique des écarts entre ce que vous aviez prévu et ce qui s'est réellement passé — par catégorie et par mois. Taux de réalisation calculé automatiquement.
🚨 Alertes Trésorerie — Surveillance automatique mois par mois avec signal 🔴 CRITIQUE, 🟡 ALERTE ou ✅ OK selon vos seuils personnalisés. Actions correctives suggérées automatiquement selon le niveau d'alerte.
🎯 Tableau de Bord — Vue d'ensemble dirigeant complète en un coup d'œil : trésorerie totale, solde banque, solde caisse, encaissements YTD, décaissements YTD, flux net, prévisionnel annuel, indicateurs clés (délai moyen encaissement clients, délai paiement fournisseurs, nombre de jours couverts, part Mobile Money), et graphique d'évolution mensuelle Prévisionnel vs Réel sur 12 mois.
📚 Guide d'utilisation — Formation complète intégrée avec bonnes pratiques, explications des indicateurs clés Cash Flow, gestion des alertes et actions correctives recommandées.
Supports de paiement gérés :
Indicateurs clés automatisés :
Pour qui ? Tout dirigeant, gérant ou responsable financier de PME en Afrique francophone qui veut savoir en temps réel combien il a en banque et en caisse, anticiper les mois difficiles et ne plus jamais être pris de court par un manque de liquidité.
Achat unique. Pas d'abonnement. Téléchargement immédiat. En FCFA.
